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news 2025/11/14 23:50:49

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IA法律知识内容会员和考生必须理解并遵守政府、监管机构、执照颁发处和职业协会出台的管理其执业行为的法律、制度、监管条例以及CFA协会的道德操守和行为准则。当上述规定发生冲突的时候会员和考生必须遵守更为严格的法律、制度或规定。会员和考生禁止故意地违背或者协助他人违反法律、制度或是监管条例的规定并且必须脱离违反上述规定的行为。细则指引细则指引分类细分考点和易错点理解法律CFA职业行为准则要求理解的是与职业相关的法律法规以及CFA道德操守和行为准则遵守法律遵守更为严格的规定详见下表发现他人违背法律法规或CFA职业行为准则向上级或者合规部门报告必须脱离违反法律和行为准则的行为最极端的情况下可能需要会员或考生辞职该细则并未要求向政府部门举报他人违反法律法规的行为该细则鼓励但不要求向CFA协会举报其他考试或会员违反CFA职业行为准则的行为投资产品了解产品的诞生地和销售地的法律法规核实销售金融产品的联营公司是否遵守相关法律法规不需要成为法律专家协会并没有要求会员对所有相关法律一一精通如有需要可以咨询法律专家但如果出现违规现象不能以“自己不是法律专家”作为解释理由成员国家商业所在地客户国家应遵守的法律会员应遵守NSLS–LS道德和准则NS/LSMS–MSMSLSNS–LS道德和准则MSNS–MSMSLSNS–LS道德和准则LSMS–MSMSMS要求遵守商业所在国法律LS–LS道德和准则MS要求遵守客户国家法律LSLSLS道德和准则MS要求遵守客户国家法律LSMSMSMS IB独立性和客观性内容会员和考生在工作中必须保持独立性和客观性。会员和考生禁止给予、索取或是接受任何可能会合理地被认为影响了其个人或他人独立性和客观性的礼物、补贴、薪酬或奖金。细则指引细则指引分类细分考点及易错点买方客户买方如基金公司会从卖方如券商的研究所购买证券研究报告当卖方研究员对买方客户所投资的证券给予卖出评级时会导致证券价格下跌买方投资业绩下滑投资经理的薪酬也可能会减少。因此买方客户可能会向卖方研究员施压卖方研究员必须顶住压力保持独立性和客观性。基金管理者和信托人的选择养老金或其他机构客户的有关人员在选择基金管理人时应保持独立性不接受礼物有关人员应谨慎地参加这些机构为推销自己而举办的各种宣传或讲座活动业绩归因负责投资业绩分析和归因的专业人员要独立做出判断避免内部和外部的干扰上市公司上市公司通常不接受股票研究员的负面评级一方面是因为公司的公众形象会受影响另一方面是因为管理层所持股票会贬值。因此上市公司可能会影响研究员的独立性甚至报复给予其负面评级的研究员例如禁止其参加有关电话会议或管理层报告等重要活动。但是面对施压和报复研究员不能妥协。投行业务关系由于证券发行企业是投行部门的客户当券商研究员对雇主承销的证券进行研究时投行部门相关人员可能会要求研究员对客户公司的证券给予正面评级。研究员不能妥协。研究院的薪酬不能与投行部业务直接挂钩。研究员需要披露相关利益冲突。在投行部和研究部之间建立防火墙。信用评级机构债券评级机构给出的债券评级会影响债券发行方的融资成本或债券价格评级人员必须保证独立性和客观性。发行方付费研究报告一些上市公司为了提升关注度会花钱雇佣研究员写研报。这类发行方付费的研报并不是纯粹的独立报告要求研究员披露利益冲突。预先确定报酬并对研究报告收取固定费用。尤其注意报酬不能和研究报告结果挂钩差旅费用研究员去上市公司做尽职调查不能让上市公司支付差旅费用。要求最好的方式是自己或雇主公司支付差旅住宿费用。如果是缺乏公共交通的偏远地区可以接受对方安排的一般商务招待但必须披露给雇主公司和购买研究报告的客户。礼物/利益的特例不能接受任何影响独立性和客观性的贵重礼物或招待安排但有以下特例。可以接受价值不高的礼物或一般性的商务招待但必须披露。注意由于国家的经济发展水平和风俗习惯存在差异CFA协会并没有规定礼物价值和招待标准。但是国家相关法律和公司规定可能会制定具体的标准。可以接受客户提供的礼物或好处无论价值高低此类礼物或好处都被看成额外报酬需要向雇主披露。总结调研对象的贵重礼物不能收、客户的礼物可以收看做客户对工作的奖励但必须披露。 IC曲解内容会员和考生在投资分析、建议、行动或其他职业活动中禁止做出不符合事实的、有信息遗漏的或者具有误导性的表述。细则指引细则指引分类细分考点及易错点资历和服务禁止夸大自身或雇主公司所拥有的资历和可以提供的服务。比如某投资经理实际只擅长股票投资但告诉客户自己也擅长债券投资。不可以快打自己的教育或职业背景、头衔和执业资格。比如某CFA会员的最高学历是硕士但欺骗客户他有博士学位业绩报告准确不能扭曲历史业绩。除非题目给出明确证据比如持有到期的零票息短期国债一般禁止承诺风险投资产品的未来回报。禁止用过去的业绩表明未来也可以取得相似的业绩。完整报告业绩的时候不能只挑业绩优异的基金向客户展示。要报告已经被清算和终止的账户。使用适当的指数作为业绩比较基准。隐瞒禁止遗漏量化模型的重要参数和假设。禁止将模型的结果陈述为事实。禁止遗漏与其他利益相关方真实关系的披露剽窃禁止在未注明资料来源或作者身份的情况下抄袭或使用他人编写的材料。从专业杂志或平台上获得的信息引用要标明第一作者。例如使用在《华尔街日报》上看到的某知名研究员的研究报道第一作者是该知名研究员而不是《华尔街日报》。使用自己公司的同事甚至是已经离职的的成果并不算抄袭因为这些成果是公司财产。使用公共机构公开发布的信息或数据不算是抄袭。例如股票价格、失业率、GDP值、通货膨胀值等。 ID渎职内容会员和考生禁止有不诚信的、欺骗的或是欺诈的职业行为并且禁止做出任何会对职业形象、职业信用或是职业能力有负面影响的行为。细则指引细则指引分类细分考点及易错点职业生涯该细则规范会员和考生的职业行为与职业道德无关的个人行为不算渎职。例如由于政治、文化、宗教等信仰举行游行抗议。工作不尽职尽责是渎职。例如研究员在缺少足够研究和依据的情况下胡乱得出研究结论。渎职与法律渎职行为不一定违法例如上班时间酗酒的行为通常没有违法但属于渎职。违法行为不一定属于渎职。例如闯红灯违反交通法规但不一定属于渎职。个人破产由于行为不端导致的个人破产是渎职需要披露。例如因参加内幕交易被处以巨额罚款导致个人破产则需要披露。欺骗/欺诈/偷窃诚信是投资人员的重要品质无论是否与职业相关会员和考生的任何欺骗、欺诈和偷窃行为一概属于渎职。例如恶意使用信用卡套现。准则II资本市场的信誉 IIA重大非公开信息内容会员和考生在掌握足以影响标的的资产价格的重大非公开信息的情况下禁止自己使用或是让他人使用这个重大非公开信息来交易获利。细则指引细则指引分类细分考点及易错点重大的含义一旦披露会对证券价格产生影响的信息或者是理性投资者希望在做投资决定前掌握的信息。信息来源可靠。包括但不限于公司盈利收购兼并资产处置产品、制作流程和新发明公司获取产品许可证、专利、注册商标公司管理层变更。非公开的含义还未向公众披露的信息包括只向某一群体披露的信息。社交媒体或互联网上的信息不一定算公开信息。例如会员制网站上的部分信息只针对会员就不算公开信息。工作期间获取的重大非公开信息只能用于工作本身不能用于个人和协助他人交易获利。例如想客户公司提供兼并收购咨询服务期间获得的非公开信息不能泄露给不相关的个人或组织。马赛克理论通过分析重大公开信息和非重大的非公开信息得到的与事实相符的结论。例如某研究员通过重大公开信息和非重大的非公开信息准确地预测出两公司合并此行为并不违反此细则。行业专家从相关行业专家获取信息室可行的但必须判断是否为公开信息 IIB操纵市场内容会员和考生禁止通过扭曲市场价格或者人为做大交易量的方式误导其他市场参与者。细则指引细则指引分类细分考点及易错点基于市场信息的操纵散播谣言或不真实信息误导市场参与者基于交易手段的操作通过非法交易手段操纵交易量和价格例如期货市场中采用逼仓就是一种市场操纵手段。合规的交易策略不是市场操纵。例如卖空、大宗交易、套利等。准则III对客户的责任 IIIA忠诚、审慎和谨慎内容会员和考生负有对客户忠诚的责任并且在进行投资活动的时候要以合理审慎的判断作为依据。会员和考生必须做到客户利益至上将客户利益放在雇主和自己的利益之前。细则指引细则指引分类细分考点及易错点识别真正的客户对于养老基金管理者客户是养老金受益人并非聘用该管理者的个人或实体。为个人、家族或机构管理资产时该个人、家族或机构就是客户。管理集合投资工具比如共同基金时很难确定具体客户的身份和情况。此时应按照该产品的投资目标、限制、策略和要求进行管理。为客户创建投资组合投资推荐与交易必须和客户的目标和状况相匹配。要关注会员和考生或其他雇主公司与客户的利益冲突尽量避免利益冲突。如果不能避免应向客户披露利益冲突。例如若会员因向客户推荐其他公司或个人的产品或服务时收到好处费应事先向客户披露。从客户总体的投资组合的角度做出投资决策这里的总体投资组合包括客户的所有财产如不动产、证券和实业等。软美元软美元是指客户支付的佣金的返佣。软美元属于客户的资产因此软美元必须使客户受益。例如若使用客户佣金的返佣购买的研究报告有助于管理客户资产则此研究报告是正确的软美元使用方法。但若会员使用客户佣金的返佣支付个人CFA考试费用则是错误的软美元使用方法。客户指定经纪费即客户对于如何使用经纪费有明确的要求。按照客户要求使用经纪费没有违反CFA职业行为准则。当会员或考生为客户选择经纪人时要考虑是否能提供最佳的交易执行交易费是否最合理。注意交易速度越快、成交价格对于客户越有利低价买入高价卖出交易执行能力越强。最合理的交易费是指如果两个经纪人的交易执行一样选择交易费用最低的。软美元、软经纪费与软佣金是同义词。代理投票代理投票指会员或考生在客户授权下代替客户行使股票表决权。虽然行使表决权与客户利益相关但也会产生成本例如去股东大会举办地的差旅费和相关调查研究费用。在行使代理投票前应进行收益成本分析。当成本大于收益时不应行使代理投票。 IIIB公平对待内容会员和考生在提供投资分析、做投资建议、采取投资决策或是其他活动的时候要公平、客观地对待所有客户。细则指引细则指引分类细分考点及易错点投资建议可以使用不同的方式沟通。例如email、电话、视频会议等。如果存在不公平对待客户的现象即使客户同意也违反此细则。当投资建议有所更新时要及时告知客户保证他们有公平利用此建议进行决策的机会。如果客户没有意识到投资建议的变化应当在接受其交易订单前告知投资建议的变化。投资行为给客户做投资要考虑客户的目标和状况当证券发行出现超额认购时应按照客户申购资金比率进行公平分配为了保证客户的投资需求会员和考生自己不得参与交易。若亲属是客户需要一视同仁。 IIIC适当性内容当会员和考生向客户提供投资咨询或管理服务的时候他们必须在做出投资建议或是进行投资之前仔细调查客户或者潜在客户的投资经验风险和收益目标以及一些财务方面的限制条件并且必须定期评估更新这些信息在做出投资建议或是进行投资之前确定投资与客户的财务状况、目标、委托和限制条件组一致基于客户的整个投资组合判断其投资的适合性。在会员和考生负责管理特定的投资组合期间给出的投资建议或进行投资时必须和投资组合的目标以及限制条件相匹配。细则指引细则指引分类细分考点及易错点投资政策说明根据客户信息写投资政策说明IPS从投资组合的整体角度判断具体的投资是否合适如果客户拒绝提供相关信息如个人风险偏好等仍可基于客户所提供的信息管理客户资产严格按照IPS进行投资建议至少每年更新IPS管理集合资产管理集合资产的时候例如共同基金严格按照委托要求来管理无须考虑单个客户的适合性单个客户应根据自身需要和基本信息自行决定适合性。当客户提出不当投资要求时若对客户的投资组合影响不大在提醒客户后可以遵从客户的要求若对客户的投资组合影响重大则要求更新IPS如果客户拒绝更新IPS就要考虑是否终止投顾关系。 IIID表现介绍内容在陈述业绩信息的时候会员和考生必须保证这些信息是公正、准确以及完整的。细则指引细则指引分类细分考点及易错点准确性不可以错误的陈述业绩不可以用过去的业绩暗示未来的业绩除非特别说明否则向客户承诺未来业绩违反该细则。完整性披露业绩时不能选择性披露业绩陈述的时候要包含已被终止或者是清盘的账户。 IIIE保密内容会员和考生不能泄漏以前、当前和潜在客户的信息除非客户涉及违法事件法律要求披露信息客户同意披露信息细则指引细则指引分类细分考点及易错点客户涉及非法活动如果信息涉及客户进行违法活动的证据可以披露法律要求如果法律要求披露可以披露。如果法律明确禁止披露客户信息不能披露。例如瑞士银行曾经实行保密制度规定银行为客户保密客户同意披露客户同意披露可以披露协助CFA协会调查当客户是CFA会员或考生在当地使用的法律法规没有明确禁止的情况下配合协会调查客户时披露客户信息没有违反此细则。准则IV对雇主的责任 IVA忠诚内容会员或考生必须根据雇主利益行事不得利用自身专业优势剥夺雇主权利不得泄漏机密信息不得从事其他损害雇主利益的行为。细则指引细则指引分类细分考点及易错点雇主的职责雇佣关系要求雇主与雇员都承担相应的责任与义务。对于雇主来说有义务为雇员创造一个良好的工作环境包括完善的职业道德管理制度。兼职与雇主有潜在利益冲突无论额外兼职是否获得报酬必须事先征得雇主书面同意才行。与雇主无潜在利益冲突无需向雇主披露但要注意额外兼职是否影响工作状态。例如某分析师额外兼职是在非营利性机构担任独立董事但这些兼职活动每个月要占用8个工作日影响了正常工作因此需要事先向雇主披露并获得同意离职离职时可以带走的东西除了学到的知识技能和工作经验其他东西都是属于原雇主的且不能带走除非雇主书面同意。例如在职时撰写的研究报告、构建的模型资料、客户名单等都不能带走。在正式离职前不能引诱客户离开雇主但正式离职后可以利用公开信息找到客户并说服客户转到新公司。如果与原雇主签署了禁止竞业协议必须遵循竞业协议的相关规定。不能盗用原雇主的商业机密涉及商业机密的信息离职后仍然要保密一般在雇佣前雇主会约定好什么是商业机密。社交媒体的使用离职时不可带走社交媒体中的客户清单但可以通过公共平台获取客户的联系资料。公司的社交媒体账号如微博公众号和企业QQ是公司财产离职时应交还或清除这些账号不能擅自继续使用。告密与揭发对雇主的忠诚不能超出法律范围。若雇主有违法行为必须揭发但揭发雇主的出发点必须是为了维护客户利益和资本市场诚信不能出于私怨雇佣关系的性质除了正式员工以外实习生或临时工也必须遵守对雇主忠诚的相关义务。 IVB其他报酬安排内容除非得到所有相关方的书面许可会员或考生不得接受有可能导致与雇主利益冲突的礼物、好处、补偿或报酬。细则指引该准则要求会员与考生在接受有可能导致与雇主利益冲突的好处之前必须得到雇主的书面同意。其中所谓的“好处”是指从客户那得到的直接好处或是第三方给予的间接好处“书面同意”是指认可可以被记录下的文字形式包括电子邮件。 IVC作为上司的责任内容管理者必须采取合理的努力以监督下属确保下属遵守有关法律、法规、条例以及CFA道德操守以及职业行为准则。细则指引细则指引分类细分考点及易错点管理系统上司应尽最大努力促成公司建立充分、合理的管理合规制度。制度必须成文并广泛告知所有相关人员督促其遵循形成有效监督体系。合规制度不能违反法律法规及CFA职业行为准则并且至少要达到行业最低标准。当上司发现雇员违反法律时必须立刻做出反应进行调查评估。同时应采取措施确保违反行为不会重复出现限制该雇员的行为并加强管理。以下是不充分管理的体现仅汇报上级或口头警告仅依赖雇员口头陈述仅依赖员工保证不再违反。主动监察的管理上司必须尽自己最大的努力主动去监察是否出现违规行为定期审查公司制度是否合理并做出改进。如果上司已经尽职尽责地把该做的都做到了仍然有雇员暗地违反规定此时上司不违反此准则。如果上司不作为没有尽职尽责地做好管理及时没有雇员违法上司仍然违反此细则。晋升会员和考生接受管理职责或晋升时若公司没有管理制度和政策或者这些制度和政策不充分应以书面形式拒绝管理职责直到公司采取整改措施。授权行使管理职责如果上司把监管职责授权给他人需要教育被授权者如何行使监管权利。如果出现雇员违法事件上司不能免责。准则V投资分析、建议和行动 VA尽职和合理原则内容在进行投资分析、提出投资建议、采取投资行动的时候要做到谨慎、独立、全面。任何投资分析、建议或者行动都必须建立在勤勉、合理的基础和依据上并有适当的研究和调查作支撑。细则指引细则指引分类细分考点及易错点尽职和合理原则的定义研究与分析的深度取决于具体投资理念、产品和服务会员和考生在投资决策流程中的角色以及雇主提供的资源和支持等因素。例如首席研究员需要的尽职和研究深度高于助理研究员。注意尽职和合理原则并没有保证投资结果不会出现亏损也不意味着投资观点和预测一定正确。使用二手或第三方研究报告的尽职和合理要求二手研究报告指由公司同事完成的研究报告。第三方研究报告指由第三方机构提供的研究报告。在使用二手或第三方研究报告时会员和考生必须确定研究报告的来源和质量检查的因素包括研究的严谨性、客观性和独立性以及研究时间。量化研究的尽职和合理要求对于量化模型的使用者来说并不要求其成为建模的专家但至少应对模型的基本假设、局限性以及如何运用模型做出决策有所了解。对于量化模型的开发者来说必须了解模型各方面的知识和技能。在推广模型前必须充分测试尤其是必须注意极端市场情况下的可能结果范围。选择外部投资顾问的尽职和合理公司可以聘用外部投资顾问以满足自身或客户的一些特定资产配置要求。涉及聘用外部投资顾问时必须审查该投资顾问的道德操守合规和内控程序与制度投资业绩与质量投资流程及是否遵循投资策略团队研究与决策参与团队研究或决策时若意见不一致只要团队研究的结论或决策是客观合理的个人就不需要从研究报告的署名中除名。最终的结论代表团队一致的成果一旦对外公布不得私自与客户沟通与之相悖的内容。 VB与客户和潜在客户沟通内容向客户和潜在客户披露投资分析、证券选择、构建投资组合等投资过程中的基本形式和一般原则。一旦出现任何可能对这些过程产生重大影响的变化都要及时告知客户和潜在客户。向客户和潜在客户充分披露投资过程中的风险及局限性。根据合理的判断来确定影响投资分析、推荐和行动的重大因素并将这些因素披露给客户或潜在客户。在展示投资分析与投资推荐时注意区分观点与事实。细则指引细则指引分类细分考点及易错点告知客户投资流程充分并及时地告知客户投资流程及对流程产生重大影响的改变事项向客户披露投资的基本特征例如风险、局限性等在使用外部投资顾问时一定要告知客户。不同的沟通方式不论采取何种沟通形式一定要确保信息沟通对所有客户是公平的。可以针对不同客户采取不同的沟通方式如客户拒绝公司认定的最有效沟通方式应警示其风险。例如。若客户拒绝提供电子邮箱或电话号码会造成沟通滞后。当提供简略信息例如在推荐列表中只给出买入、卖出或持有建议但没有提供依据应告知客户存在相关的背景材料或数据可供客户随时查阅确定风险与局限风险大小因人而异但一般而言涉及杠杆或衍生品的投资属于高风险投资应向客户充分披露。其他常见的风险还包括利率风险、价格波动风险、通货膨胀风险、违约风险、国家风险等。局限性包括流动性与最低投资额。若没有披露在做出投资推荐或决策时未知的风险和局限性并不一定违反本细则但可能违反准则VA尽职和合理原则报告呈现形式所有对研究分析与结论的重要因素都必须呈现出来。区分报告中的事实与观点区分观点与事实以免误导消费者。研究报告的投资推荐和结论属于观点不是事实。关于未来的预测是观点不是事实要与过去的历史数据属于事实区分出来。 VC保留记录内容会员和考生必须记载和保留适当的记录以支持投资分析、建议、行动以及与客户和潜在客户沟通的投资相关事项。细则指引细则指引分类细分考点及易错点新媒体的记录保留随着互联网科技发展与客户交流信息形式越来越多种多样包括电子邮件、微博、微信、推特等形式。法律法规有可能滞后于信息交流形式的发展但这并没有免除保留与客户交流信息的责任。记录是公司财产记录是公司财产未经允许不能带走【与IVA忠诚有关】常见的记录包括研究素材与报告、客户清单、量化模型、非公开的投资业绩等。当地要求若没有相关法律或公司规定协会推荐记录至少保留7年。如果有相关法律和公司规定则以法律和公司规定为准可以不足7年。准则VI利益冲突 VIA冲突披露内容对于任何可能影响其履行对雇主、客户或者潜在客户应尽职责或影响其独立性、客观性的事项会员或考生必须向雇主、客户和潜在客户完整、公正地披露。必须确保披露的信息是相关的使用平实的语言并且有效地传递相关信息。细则指引细则指引分类细分考点及易错点向雇主披露利益冲突与客户的利益冲突也必须向雇主披露。任何有可能损害雇主利益的行为都要披露。例如简直、收取客户礼物等。向客户披露利益冲突与客户的利益冲突包括当事人是上市公司的董事会成员、向上市公司提供咨询服务或持有股票等。当事人的雇主与上市公司存在商业关系。例如股票发行承销、做市、回扣、基于业绩的奖金等。跨部门的利益冲突作为卖方分析师写分析报告时可能收到上市公司或投行部的压力作为买方分析师可能受到市场部门的压力因为市场部门要维护与上市公司的业务关系股权的利益冲突最常见的一种利益冲突就是分析师自己持有其推荐的股票。一种简便处理方法就是公司强行规定分析师不能持有其推荐的股票。或者要求分析师披露所有持股信息。作为董事成员的利益冲突作为上市公司的独立董事肥上市公司的管理层其利益冲突主要体现在以下三个方面对客户的职责与对上市公司股东的职责存在利益冲突其获得的报酬可能与上市公司股票相关有可能获得上市公司重大非公开消息要避免泄露不能做内幕交易。 VIB交易优先权内容在交易同一只证券标的时交易的先后顺序为客户、公司、个人细则指引细则指引分类细分考点及易错点避免潜在冲突会员和考生的个人交易不能损害客户利益。例如诱惑客户买股票但自己却卖股票或者有好的股票先给自己买然后才给客户买。必须遵从当地法规相关要求。共同投资即使客户要求会员或考生共同投资会员和考生的个人交易以及雇主的交易仍然要放在客户交易之后。对所有关联账户的影响直系亲属账户是指配偶及未成年子女的账户视为会员或持证人个人投资账户对待。 VIC介绍费内容会员和考生必须向雇主、客户和潜在客户披露因推荐产品或服务而收受或支付他人的佣金、利益或好处。细则指引披露时间必须在与客户签订正式协议之前先让客户签协议然后再告诉客户自己拿了好处是违反该细则的。披露介绍费必须全面包括介绍费形式和内容。例如介绍费是按比例提成的模式还是一次性固定费用模式是现金形式还是非现金形式。注意如果是非现金的好处应披露其评估价值的金额。准则VIICFA会员或CFA考生的责任 VIIACFA协会各项目参与者的行为内容会员和考生不得从事任何损害CFA协会声誉、信用的行为亦不得损害CFA考试的声誉、有效性和安全性。细则指引细则指引分类细分考点及易错点常见的违反行为违反考场规定和考生公约。例如携带禁止物品进入考场、提前答卷、未按时停止答卷等。考试作弊。泄露考题信息。不能泄露关于考试中涉及的任何考点、公式及具体题目信息即使说某个知识点或公式没有考也不行。讨论有关材料等非保密信息的内容是允许的。在职业行为声明中做出不当陈述。例如没有披露个人的违法行为和调查。观点的表达会员和考生发表关于协会和考试的个人观点没有违反此细则前提是没有泄漏协会和考生的内幕信息。例如考生说考试很难或者说持证要求太苛刻这些行为都没有违反。 VIIB关于CFA协会、CFA名衔和CFA课程内容在提及或引用CFA协会、CFA名衔、CFA课程时不能错误陈述或夸大其词。细则指引细则指引分类细分考点及易错点CFA协会会员保持CFA会员资格有两个必要条件每年签署并递交职业行为声明。每年支付会费停缴会费导致CFA会员资格失效重新缴纳会费可使CFA会员资格恢复使用CFA名衔获得CFA持证资格的前提条件通过CFA三个级别考试且至少4年相关工作经验。只有CFA持证人才能使用CFA名衔。CFA持证人同时也是CFA会员如要继续使用CFA名衔必须满足保持CFA会员资格的要求递交PCS交会费。不能错误陈述或夸大CFA持证资格。例如CFA持证人可以说自己通过CFA项目提高了自身资产管理技能但不能说由于自己通过了CFA项目自己的投资业绩会高于他人。在使用CFA名衔时必须放在持证人姓名后面不能通过任何手段突出CFA名衔字体不能大于持证人姓名、不能加粗、不能附带标点符号等。CFA名衔必须是大写或者全称Chartered Financial Analyst且只能作为形容词而不是名词。CFA考生CFA考生是指已报名注册CFA考试的考生。考生资格有效时间从考试报名被协会接受开始到收到考试成绩截止。注意如果通过某一级别考试但却不报名参加下一级别考试则不能称为CFA考生。考生可以表述自己一次性通过了三个级别的考试前提是属实但不能声称由于自己一次性通过了三个级别的考试所以自己的能力高于他人。不能表明或暗示获得部分持证资格。例如如果通过CFA一级考试不能说自己持有CFA一级证书也不能在简历上做出类似表述考试结束后协会只披露考试结果且考试结果只披露考生的每个科目的正确率区间不会披露每个科目的具体分数。

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